央行等三部门发话！个人存取款项5万元以上，银行要求核实三件事

问:《适时》修订的主要内容包括哪些?

答：(一)更改《适时》名称、体例及具体来说。

一是在规定名称及正文中使用“卖家尽责核查”一词取代“卖家名义定位”;二是总则其余部分突出忽略“后果为本”的理论上主张;三是将第二章卖家尽责核查分设“一般主张上”和“其他主张上”特别之处，分别清楚卖家尽责核查形式化建议，和特殊有无下尽责核查建议;四是充分利用并扩展到《适时》的具体来说，增加非该银行缴付独立机构、理亏母公司以及各类一新增的国际金融独立机构。

(二)将“后果为本”建议贯穿到《适时》中。

一是建议应有独立机构建立完整的卖家一致同意政策;二是充分利用并忽略持续尽责核查主张上，建议将卖家均生命周期管理岗位根植持续尽责核查的建议中;三是增加关于进一步提高尽责核查和简化尽责核查的建议，清楚适用有无以及相应的紧急措施;四是根据各国际金融产业的该母公司演进和后果情况下，充分利用该银行、金融机构、人寿保险、非该银行缴付、信托、股东权益管理岗位等产业的卖家尽责核查建议。

(三)足量充分利用卖家尽责核查的具体建议。

足量充分利用电汇、受益自已定位、通过第三方着手尽责核查、代理行、高后果第三世界或内陆地区、一新技术(非面对面跨国母公司)、人寿保险受益人定位、卖家尽责核查兜底建议以及核实名义的时机等具体建议。

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